גילוי נאות | FPRS – Fund Performance Rating System
שקיפות, אמינות ואחריות בשימוש במידע פיננסי
FPRS היא מערכת טכנולוגית לדירוג, לניתוח ולהשוואה של קרנות נאמנות ומוצרי השקעה בשוק ההון, המשלבת כלי ניתוח נתונים ועיבוד אוטומטי לצורך הצגת מידע פיננסי באופן נגיש, מובנה ושיטתי.
השימוש באתר ובמידע המוצג בו כפוף לתנאים ולהבהרות המפורטים להלן.
1. מטרת המידע והשימוש באתר
המידע המוצג באתר FPRS נועד למטרות מידע, לימוד, ניתוח והשוואה בלבד. מטרת המערכת היא להנגיש נתונים פיננסיים ולסייע למשתמשים להבין את מאפייני הביצועים של קרנות ומוצרי השקעה ביחס לקבוצות השוואה רלוונטיות.
האתר אינו מהווה תחליף לבחינה עצמאית של נתוני ההשקעה, של מסמכי הקרן ושל מאפייני המוצר, לרבות רמת הסיכון, מדיניות ההשקעה, העלויות ויתר התנאים הרלוונטיים.
2. אין לראות במידע ייעוץ או המלצת השקעה
המידע, הניתוחים, הדירוגים וההשוואות המוצגים באתר אינם מהווים כשלעצמם ייעוץ השקעות אישי, שיווק השקעות, המלצה לרכישה או למכירה של ניירות ערך או מוצרי השקעה, או תחליף לייעוץ או לשיווק השקעות המותאמים לצרכיו ולנתוניו של אדם, בהתאם לדין.
דירוג גבוה או נמוך של קרן אינו מעיד בהכרח על התאמתה למשקיע מסוים. כל החלטת השקעה צריכה להתקבל לאחר בחינת מכלול הנתונים והשיקולים הרלוונטיים, ובמידת הצורך לאחר קבלת ייעוץ מקצועי מתאים.
3. מתודולוגיית הדירוג ועיבוד הנתונים
מערכת FPRS עושה שימוש במתודולוגיית דירוג המבוססת על ניתוח נתונים פיננסיים ומדדים השוואתיים, ובכלים טכנולוגיים לעיבוד נתונים אוטומטי, בהתאם לאופן הפעלת המערכת.
הדירוגים נועדו להציג את מיקומו היחסי של מוצר השקעה בהתאם למדדים ולשיטת הניתוח של המערכת. התוצאות תלויות, בין היתר, בזמינות הנתונים, באיכותם, בתקופת המדידה ובמתודולוגיה המיושמת.
תוצאות המערכת עשויות להשתנות עם עדכון הנתונים או שינוי במתודולוגיה. אף שננקטים מאמצים להציג מידע מדויק ועקבי, אין התחייבות לכך שכל נתון, ניתוח או דירוג יהיו חפים משגיאות או ישקפו בכל עת את מלוא המידע הרלוונטי.
4. משמעות דירוג הכוכבים
דירוג הכוכבים של FPRS נועד לספק כלי השוואה נגיש בין קרנות המשתייכות לקבוצות השוואה רלוונטיות, בהתאם למתודולוגיית המערכת.
הדירוג משקף הערכה יחסית לפי הקריטריונים המיושמים במערכת, ואינו מהווה דירוג רשמי מטעם רגולטור, בורסה או גוף פיננסי אחר, אלא אם צוין במפורש אחרת.
דירוג גבוה אינו מבטיח תשואה חיובית, תשואה עודפת או ביצועים טובים בעתיד. כמו כן, דירוג נמוך אינו מעיד בהכרח כי מוצר ההשקעה אינו מתאים לכל משקיע או לכל מטרה.
5. מקורות המידע ועדכניות הנתונים
הנתונים המוצגים באתר מבוססים על מקורות מידע פיננסיים ודיווחים זמינים, בהתאם למקורות שבהם משתמשת המערכת.
ייתכנו הבדלים בין מועד פרסום הנתונים לבין מועד הצגתם באתר, וכן שינויים, תיקונים או עדכונים במידע לאחר פרסומו. לפיכך, אין להניח כי כל נתון באתר משקף בהכרח את המצב העדכני ביותר במועד הצפייה.
כאשר נתון אינו זמין, המערכת עשויה לסמן אותו כחסר. המשתמש מתבקש להביא בחשבון מגבלות אלה ולוודא נתונים מהותיים מול מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים לפני קבלת החלטה.
6. תשואות עבר וביצועים עתידיים
תשואות היסטוריות, נתוני ביצועים ומדדים פיננסיים מתארים את ביצועי העבר של מוצר השקעה בתקופות המדידה הרלוונטיות בלבד.
ביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על ביצועים עתידיים. אין ודאות כי קרן שהציגה ביצועים חיוביים בעבר תמשיך להציג ביצועים דומים בעתיד, ואין ודאות כי דירוגה היחסי יישמר.
השקעה בשוק ההון כרוכה בסיכונים, לרבות אפשרות להפסד חלק מהקרן המושקעת או כולה.
7. דמי ניהול, עלויות והשוואות היסטוריות
נתוני דמי הניהול המוצגים באתר מבוססים על המידע הזמין למערכת במועד הרלוונטי, ועשויים להשתנות בהתאם לדיווחים ולעדכונים של מנהלי הקרנות.
במקרים שבהם השוואת דמי הניהול של קרנות מחקות או קרנות העוקבות אחר מדדים מבוססת על נתונים היסטוריים בלבד, הדבר יצוין במערכת. ההשוואה העדכנית מבוססת על דמי הניהול בעדכון האחרון בלבד, בקבוצת הספק השמורה של המדד, המטבע, הכיוון והמבנה המשפטי, ובתנאי שיש לפחות 3 קרנות עם נתונים מתאימים. אין זו עלות כוללת, מדידת עקיבה או המלצת רכישה.
לפני קבלת החלטת השקעה מומלץ לבדוק את דמי הניהול, העלויות והתנאים העדכניים במסמכים הרשמיים של הקרן.
8. אחריות המשתמש והסתמכות על המידע
השימוש במידע המוצג באתר וההסתמכות עליו נעשים באחריות המשתמש ובהתאם לדין. המשתמש נדרש לבחון את המידע בהקשר המתאים, להביא בחשבון את מגבלותיו ולא להסתמך על דירוג יחיד כבסיס בלעדי לקבלת החלטת השקעה.
FPRS אינה מתחייבת כי השימוש באתר יוביל לתוצאה פיננסית מסוימת או ישפר את ביצועי ההשקעות של המשתמש.
אין באמור כדי לגרוע מזכויות או מחובות שלא ניתן להתנות עליהן לפי דין.
9. שינויים במידע ובמערכת
FPRS רשאית לעדכן את אופן הצגת המידע, את כלי הניתוח, את מתודולוגיית הדירוג ואת תכני האתר מעת לעת, בהתאם להתפתחות המערכת ולזמינות הנתונים.
עדכונים אלה עשויים להשפיע על דירוגים, על תוצאות השוואה ועל אופן הצגת הנתונים.
10. יצירת קשר ובירורים
לשאלות בנוגע למידע המוצג באתר, לאופן הצגת הנתונים או למתודולוגיית הדירוג, ניתן לפנות אלינו באמצעות עמוד „צור קשר” באתר FPRS.
FPRS – Fund Performance Rating System
מערכת חכמה לניתוח ולהשוואת מוצרי השקעה, המבוססת על נתונים, טכנולוגיה ושקיפות.
האמור לעיל נועד להבהיר את אופי השירות ואת מגבלות המידע המוצג באתר. מסמך זה אינו מהווה ייעוץ משפטי ואינו גורע מהוראות כל דין.