קרן כספית מומלצת 2026: דירגנו את הקרנות הכספיות השקליות בישראל - הנה מה שגילינו
כולם מחפשים קרן כספית. אף אחד לא באמת יודע איך לבחור.
כשמחפשים "קרן כספית מומלצת", קל להיתקל בהשוואות שמבוססות על תשואה של חודש אחרון.
ב-FPRS // FUND PERFORMANCE RATING SYSTEM עשינו אחרת. דירגנו את הקרנות הכספיות השקליות בישראל שיש עליהן נתונים מספקים, לפי מודל כמותי.
איך מדרגים קרן כספית באמת?
קרן כספית טובה היא לא זו שעשתה 0.3% החודש, אלא זו שהתשואה שלה יציבה לאורך זמן. גם בקרן כספית אין הבטחה לתשואה, והביצועים משתנים.
לכן ב-FPRS בדקנו 3 דברים:
- דירוג FPRS - דירוג כוכבים ומיקום בקבוצת ההשוואה, ביחס לקרנות כספיות אחרות
- דמי ניהול מדווחים - בקרנות הכספיות השקליות הם נעים בין 0% ל-0.25%
- מדד שארפ - כמה תשואה התקבלה ביחס לתנודתיות. שארפ גבוה מעיד על תשואה גבוהה יחסית לתנודתיות
קרן כספית שקלית עם נתונים מספקים מקבלת דירוג כוכבים ★★★★★ עד ★ ומיקום בקבוצה (N) - למשל 1 מתוך 34 קרנות.
מה גילינו על הקרנות הכספיות השקליות בישראל? (נתוני העדכון של 29.10.2026)
- בשתי הקרנות הכספיות השקליות עם 0% דמי ניהול אין כרגע דירוג כוכבים. דמי ניהול נמוכים אינם מבטיחים דירוג גבוה
- יש קרנות כספיות עם 0.15%-0.25% דמי ניהול שמדורגות ★★ ו-★★★
- הקרן במקום 1 הניבה 4.18% בשנה, והקרן במקום 15 הניבה 3.73% - הפרש של 0.45 נקודות אחוז. על 500,000 ש"ח זה כ-2,250 ש"ח בשנה. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית
אז איזו קרן כספית מומלצת?
התשובה לא חד משמעית. היא תלויה במה שחשוב לכם:
- דמי ניהול - אפשר לבדוק ב-fprs.co.il את דמי הניהול המדווחים של כל קרן
- יציבות - אפשר לבדוק את הכוכבים ואת מדד השארפ של כל קרן
- מיקום בקבוצה - אפשר לבדוק את המיקום היחסי של כל קרן מתוך הקרנות הכספיות השקליות המדורגות
ב-fprs.co.il תוכלו לבדוק את זה בעצמכם: לבחור את הקטגוריה "כספית שקלית", ולראות בכל קרן את הכוכבים, דמי הניהול והשארפ. אפשר למיין גם לפי שארפ או לפי דמי ניהול.
3 טעויות שכולם עושים בבחירת קרן כספית:
טעות 1: בוחרים לפי תשואת חודש אחרון. חודש אחד לא אומר כלום. צריך לבדוק דירוג ותשואה ל-12 חודשים.
טעות 2: חושבים ש-0% דמי ניהול זה תמיד הכי טוב. לא נכון. כדאי לבדוק גם דירוג ושארפ.
טעות 3: לא בודקים מיקום בקבוצה. מיקום נמוך בקבוצה, למשל 15 מתוך 20, הוא סימן לבדוק לפני שבוחרים, גם אם התשואה שלה נראית טוב.
כל דירוג הקרנות הכספיות השקליות, עם הכוכבים, דמי הניהול והשארפ - זמין בחינם ומתעדכן ב-fprs.co.il
איזו קרן כספית יש לכם היום? בדקתם מה הדירוג שלה ב-FPRS?
האתר אינו ייעוץ השקעות, וביצועי עבר אינם מבטיחים תוצאות בעתיד.